שישה עשר צעדים - איך להרוויח חצי מיליון יותר

בית השקעות. MORE בואו ניקח לדוגמה את מור הוא בית השקעות ייחודי עם המון ניסיון, אבל משום מה, הוא לא מוכר מספיק בעולם הפנסיה. מה שאני אוהב בעבודה מול בית ההשקעות הזה הוא שהבסיס שלהם בניהול תיקי השקעות מוכר, ידוע ויציב לאורך זמן, והוא משפיע לטובה על התחום דרך רכישת אינטרגמל. 2017 החדש של פנסיה וגמל שאליו הם נכנסו בשנת מהניסיון שלי בעולם ההשקעות, קרנות קטנות יודעות לתת תשואה עודפת על פני קופות אחרות פשוט כי ההחלטות מתקבלות שם מהר יותר, והן גם משתתפות בהנפקות פרטיות ומעלות את ערכן. בקופות קטנות, הרווח הזה מבטא תשואה גבוהה יותר. למרות הדעה הרווחת שמי שעולה יותר בעליות, יורד יותר בירידות, מסתבר שההפך הוא הנכון. דווקא בקופות הקטנות, שנהנות מגמישות וממהירות תגובה, קיימת יכולת תמרון המשפיעה לטובה. כל מנהל השקעות היום יעיד כי הוא מעדיף להתנהל מול קופה קטנה מאשר גדולה על מנת לרצות את לקוחותיו. ונכנסה לתחום החיסכון הארוך טווח. 2017 חברת מור השקעות היא חברה ציבורית הנסחרת בבורסה החל מיולי

. הכה את המומחה 8

לכל מעסיק יש "מנהל הסדר" (שקל, קלי, מבטח סיימון, תמורה, ידידים וכדומה). מנהל ההסדר הוא איש הקשר של המעסיק בכל מה שקשור בהפקדות פנסיוניות. המעסיק פונה מצידו למנהל הסדר כי הוא צריך סדר, ארגון וריכוז של כל נושאי הפנסיה. הוא מוכר לך בשמו העממי "סוכן פנסיוני". הוא שאמור לייעץ לך בדבר הפנסיה שלך ומסלולי ההשקעה הכי משתלמים עבורך. לעיתים קרובות, סוכנים פנסיוניים הם סוכנים ישירים של אחת מחברות ההשקעות הגדולות או שכירים של מנהל ההסדר. ואם זה לא מספיק… הידעת שכל חברת מנהל הסדר, לרוב היא חברה-בת של חברת ביטוח? ובשפה פשוטה: אם מנהל ההסדר שלך הוא מבטח סיימון, סביר להניח שהפנסיה שלך היא במגדל, אם מנהל ההסדר שלך הוא שקל, הקופות הן בוודאי בפניקס, ואם מנהל ההסדר שלך ידידים, ככל הנראה הקופות שלך בהראל . ניגוד אינטרסים, מישהו?... אז איך משחקים את המשחק? קודם כול עליך לדעת שלפי חוק, זכותך לבחור את הסוכן האישי, את איש ההשקעות ואת גוף ההשקעות הפרטי שלך ללא קשר לזה של המעסיק. כשבוחרים מנהל השקעות, רצוי ומומלץ לדבר עם לקוחות קודמים ולבקש הוכחות בפועל שצלחו לאורך זמן. הניסיון והמיומנות להתנהל בתוך סבך הבירוקרטיה של הקרנות הם קריטיים. חשוב לוודא שמנהל ההשקעות נמצא בקשרים הדוקים עם כל בתי ההשקעות המובילים ומעודכן כל העת על חידושים בתחום. היכולת של מנהל ההשקעות להנגיש ולתקשר לך את המידע בצורה פשוטה היא קריטית – חשוב שתהיה לך בהירות לגבי מה שהוא עושה.

חשוב גם להבין כי מה שנכון לך השנה, לאו דווקא ישרת אותך בעוד שנתיים-שלוש. לכן, הגמישות של מנהל ההשקעות מול הקרנות השונות לאורך זמן היא חשובה מאוד.

לשיחת אבחון כיצד להרוויח חצי מיליון יותר, צרו קשר