שישה עשר צעדים - איך להרוויח חצי מיליון יותר

. צבע הכסף 6

חשוב לבדוק איך הכסף מחולק: בין הון לקצבה, פיצויים, לפי הזמן שהופקדו הכספים. בתיק הפנסיוני שלך ישנם מוצרים שונים, מעמד שונה של הלקוח מול הקופה לכל אחד (שכיר, עצמאי) וחוקים שונים לגבי כל אחד מהם. החשיבות של חלוקת הכספים בתוך המוצרים השונים תורמת להבנת התמונה המלאה על מנת לבצע התאמה מדויקת ושילובי התאמה נכונים. למשל, מתי ניתן למשוך את הכסף (אם בכלל), האם נרצה לייצר אנונה עם החלק ההוני או לקחת קצבה. ניתוח הצבעים והבנת היתרונות והחסרונות של כל אחד מהם, יחד עם הבנת המוצרים והחוקים השונים שחלים לגבי כל אחד, יביא את הלקוח למקסום הרווחים. עם כספים הוניים 2000 מאזור המרכז, שקיימת ברשותו פוליסת מנהלים משנת 50 לקוח הייטקיסט בן לדוגמה: ש"ח. נמצא כי אין מקדם קצבה מובטח, אבל דמי הניהול המשולמים 218,456 בסך של 31.12.2007 שהופקדו עד מרווחי הקופה, מה שאומר בממוצע דמי ניהול שנתיים 15% מצבירה ו- 0.6% עבור אותה פוליסה הם יקרים מאוד: כ- ! העברנו את הכספים מייד מביטוח המנהלים לניהול בקופת גמל עם דמי ניהול נמוכים יותר ושליטה גבוהה 1.5% של יותר בביצועי הכספים לאורך זמן.

לשיחת אבחון כיצד להרוויח חצי מיליון יותר, צרו קשר